INX-S-OF-0394
Asesoramiento y Planificación financiera
Comprender los conceptos básicos de la planificación financiera y su importancia. Aprender a crear un presupuesto realista y efectivo. Conocer las diferentes opciones de inversión y cómo elegir la adecuada para sus objetivos. Desarrollar un plan de ahorro a largo plazo para alcanzar sus metas financieras. Trabajar con un asesor financiero profesional para crear un plan de acción personalizado. Aprender estrategias prácticas para mantener su salud financiera a largo plazo.
El cliente y la asesoría financiera
Banca de productos vs Banca de clientes.Características de la banca personal.Análisis de los clientes.Tipología del inversor de Banca Personal.Características de la Banca Privada.Servicios a ofrecer:Correduría.Asesoramiento financiero.Gestión discrecional.Financial Planning.Family Office.
Establecimiento de la relación cliente-planificador
Perfil del Asesor / Planificador: Cualidades y funciones.Explicar temas y conceptos relativos a los procesos de planificación financieros para desarrollar un plan amplio apropiado al cliente individual.Explicar los servicios suministrados, el proceso de planificación, el "método de ciclo de vida" y la documentación requerida.
Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
Obtener información del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre recursos financieros y obligaciones.Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridades.Conocer los valores, actitudes y expectativas del cliente.Determinar el nivel de tolerancia al riesgo del cliente.
Determinación del estado económico-financiero del cliente
GeneralEstado financiero actualActitudes y expectativasNecesidades de capital actuales/esperadasTolerancia al riesgoExposición al riesgoGestión del riesgoInversionesInversiones actualesEstrategias y políticas de inversión actuales
Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida
Desarrollo y preparación de un plan financiero a medida para satisfacer los objetivos y metas del cliente:Diseño de carteras básicas según los diversos objetivos del clienteGestión de las carteras: Reajustes y reequilibrios.Presentación y revisión del plan con el clienteDiferencias entre un plan de inversión y una planificación financiera.Ventajas e inconvenientes de la planificación financiera.
Contiene:
- Videos
- Exámenes parciales
- Examen final
- Glosario
- Bibliografía
- Actividades
- Documentos de apoyo
- Gamificación
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Dispone de:
- Conector por unidad
- Conector único
- Test de autoevaluación
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