Introducción al Análisis del Riesgo con Clientes Empresa

Comprender los principios fundamentales que rigen el análisis del riesgo Desarrollar herramientas para identificar y evaluar amenazas y oportunidades en su negocio Utilizar eficazmente datos relevantes para validar hipótesis financieras Aprender estrategias útiles para administrar el impacto financiero Desempeñarse con soltura durante la creación de informes detallados sobre análisis de riesgos

MÓDULO LA TIPIFICACIÓN DE CLIENTES

UNIDAD 1 - LOS CLIENTES DE RIESGO

Clasificación de los clientes de riesgoLos colectivos del sector públicoLos colectivos del sector privadoLas entidades del sector financiero

UNIDAD 2 - LOS CLIENTES CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL

Clasificación de los clientes con actividad empresarial¿Qué entendemos por PYMEs?¿Qué son los pequeños empresarios?¿Qué son los autónomos con establecimiento y empleados?¿Qué son las micro-empresas?¿Qué son las pequeñas empresas?

UNIDAD 3 - LAS ENTIDADES JURÍDICA

La Sociedad Anónima (SA)La Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL)La Sociedad Limitada Nueva Empresa (SLNE)

UNIDAD 4 - PRINCIPALES ENTIDADES JURÍDICAS ESPECIALES

Las entidades jurídicas especialesUnión Temporal de Empresas (UTE)Asociación de Interés Económico (AIE)Comunidad de Bienes (CB)Comunidad de Propietarios (CP)Sociedad Civil Particular (SCP)Sociedad Cooperativa (S. COOP)Sociedad Anónima Laboral (SAL)Sociedad Limitada Laboral (SLL)Aspectos jurídicos de las asociaciones empresarialesCapacidad jurídica, garantía, riesgos y cuentas

MÓDULO - LAS NECESIDADES FINANCIERAS

UNIDAD 5 - CRÉDITO COMERCIAL

Las necesidades genéricas de las empresas¿Qué es el crédito comercial?El circuito de cobro - etapasLa gestión del crédito comercialLos instrumentos para la financiaciónLos tipos de servicios

UNIDAD 6 - CRÉDITO FINANCIERO, ARRENDAMIENTO Y COBERTURA

¿Qué es un Crédito Financiero o Puro?Los tipos de operativas e instrumentosOperativas e instrumentos de arrendamientoOperativas e instrumentos de cobertura

MÓDULO LA INFORMACIÓN EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO

UNIDAD 7 - INFORMACIÓN INTERNA

Clasificación de la informaciónLa información interna y externaLa información interna para el análisis del riesgoLas herramientas de información interna

UNIDAD 8 - INFORMACIÓN EXTERNA, VISITA Y ENTREVISTA

La información externa para el análisis del riesgoLas principales fuentes de información externaLa entrevista con la empresa y la visita a las instalacionesLa información externa de la entrevistaLa información externa de la visita a las instalaciones

MÓDULO ANÁLISIS DE OPERACIONES DE RIESGO

UNIDAD 9 - ANÁLISIS DEL SOLICITANTE

IntroducciónEl análisis de las operaciones de activoEl análisis global del solicitanteEl análisis cuantitativo del solicitanteEl análisis cualitativo del solicitante

UNIDAD 10 - CARACTERÍSTICAS DE LA EMPRESA

El análisis de las característicasLos elementos de éxito en la empresaLos factores de fracaso de una empresaLas causas de cierre de una empresa

UNIDAD 11 - ANÁLISIS RELACIONAL

¿Qué es el análisis relacional interno?¿Cómo se efectúa?¿Qué información se precisa con la propia entidad?¿Qué información se precisa con el entorno?¿Qué criterios se deben aplicar?

UNIDAD 12 - CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN

¿En qué consiste?¿Cómo se realiza el análisis de las características?¿Qué información se precisa?¿Qué criterios se deben aplicar?

UNIDAD 13 - COHERENCIA DE LA OPERACIÓN

¿En qué consiste?¿Qué información es necesaria?¿Cúales son los factores de nivel de riesgo?

UNIDAD 14 - ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCIÓN

¿En qué consiste?¿Cómo se analiza?¿Qué información se precisa?¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 15 - ANÁLISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTÍA

¿En qué consiste?¿Cómo se efectúa?¿Qué información se precisa?¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 16 - ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD

¿En qué consiste?¿Cómo se efectúa?¿Qué información se precisa?¿Qué criterios deben aplicarse?

UNIDAD 17 - ANÁLISIS GLOBAL DE LA OPERACIÓN

¿En qué consiste?¿Cómo se efectúa?¿Cómo se realiza la toma de decisión?

UNIDAD 18 - PROPUESTA-INFORME DE OPERACIÓN DE ACTIVO

¿Qué es la propuesta?¿Cuál es el esquema de trabajo?¿Cuál debe ser el contenido?¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse?¿En qué consiste el valor añadido a la propuesta?¿Cómo debe redactarse?

MÓDULO - ANÁLISIS DE DOCUMENTOS

UNIDAD 19 - DECLARACIÓN DE LA RENTA (IRPF)

Consideraciones previasAnálisis de la declaración de renta (IRPF)Rendimientos de las Actividades EconómicasParte general de la base imponibleCuota diferencial

UNIDAD 20 - DECLARACIÓN DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (IP)

Consideraciones previasAnálisis de la declaración del IP