INX-S-OF-0408
Pensiones y Planificación de Jubilación
Comprender los conceptos básicos relacionados con instrumentos de inversión tales como cuentas IRA/401 (k) y anualidades Calcular la cantidad necesaria para vivir durante la jubilación Identificar las necesidades financieras y fiscales a lo largo del ciclo vital Aprender a diversificar el portafolio con el fin de reducir al mínimo el riesgo
UNIDAD 1: PLANES Y FONDOS DE PENSIONES
IntroducciónPrincipios generalesQué es un Plan de pensionesQuiénes intervienen en un Plan de PensionesTipología planes de pensionesRégimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidezContingenciasSupuestos excepcionales de liquidezAlgunos consejosIntroducción a la primera visita.Quién puede contratar un plan de pensionesQué ventajas tienen los planes de pensionesPosibilidad de tener más de un plan de pensionesQué es el derecho consolidadoRescate de los derechos consolidadosCantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerseAportaciones a favor del cónyuge y de otras personasCuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahoraFiscalidad de los planes de pensionesFiscalidad de las prestacionesFiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleadosFiscalidad de las aportacionesReembolso de los planes de pensionesConclusión
UNIDAD 2: PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
Etapas para planificar la jubilaciónFactores personales a tener en cuentaFactores económicos y del entorno a tener en cuenta¿Es suficiente la pensión pública?
UNIDAD 3: ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN
Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilaciónPresupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilaciónFactores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?¿Qué rentabilidad se puede estimar?Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación
UNIDAD 4: ASPECTOS CLAVES PARA LA DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS EN LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN
Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilaciónFondos de InversiónSeguros de Vida AhorroDepósitos a plazoVentajas e inconvenientes de cada productoCuadro comparativoEstrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerarDiferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación
Contiene:
- Videos
- Exámenes parciales
- Examen final
- Glosario
- Bibliografía
- Actividades
- Documentos de apoyo
- Gamificación
Información genérica de los contenidos desarrollados por este proveedor. Para confirmar características específicas de un producto concreto, solicite información detallada.
Dispone de:
- Conector por unidad
- Conector único
- Test de autoevaluación
Información genérica de los contenidos desarrollados por este proveedor. Para confirmar características específicas de un producto concreto, solicite información detallada.
¿No encuentras las características que estás buscando?
Contacta con uno de nuestros asesores para que resuelva todas tus dudas.
Recibir mi asesoramiento