Prevención de Blanqueo de Capitales – Banca

Comprender los fundamentos y principios relacionados con la prevención del blanqueo de capitales Desarrollar habilidades prácticas para evaluar los riesgos potenciales Aprender herramientas útiles para monitorizar operaciones exitosamente Utilizar datos relevantes para implementar prácticas adecuadas de prevención Desempeñarse profesionalmente durante el proceso de seguimiento

UNIDAD.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismoDefinición y objetivosEtapas del blanqueo de capitalesEtapasEjemplo- Prevención del Blanqueo de CapitalesPerfil del blanqueador

UNIDAD.- Bases legales de Aplicación

InternacionalNormas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional - GAFI (Financial Action Task Force Recommendations - FATF Recommendations)ComunitariaDirectiva 2015/849 - Prevención de la utilización del sistema financieroDefiniciones de la Directiva 2015/849Las entidades obligadasDecisiones y medidas de los Estados miembrosDeber de diligenciaNiveles de diligencia debidaMedidas de diligencia debidaMedidas de diligencia debida respecto a los beneficiariosMedidas simplificadas de diligencia debidaMedidas reforzadas de diligencia debidaUnidad de información financieraCaso Práctico: PurificaciónProtección de datosEvaluación de Riesgos y SancionesTransacciones o relaciones de negocios con personas del medio políticoCumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al clienteInstrumentos para el conocimiento de la titularidad realPersonas a las que se les debe facilitar informaciónNovedades en materia de políticas, procedimientos y supervisiónNacionalLey 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismoReal Decreto-Ley 7/2021Sujetos obligadosRequisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presencialesPaíses, territorios o jurisdicciones de riesgoObligación de declararDiligencia debidaProtección de datos - Medidas normales de diligencia debidaMedidas simplificadas de diligencia debidaMedidas reforzadas de diligencia debidaMedidas de diligencia debida: CasinosPersonas con responsabilidad públicaComunicación por IndicioComunicación sistemáticaConservación de la información y formaciónMovimiento de medios de pagoInfraccionesInfracciones muy gravesInfracciones gravesInfracciones levesSancionesSanciones por infracciones muy gravesSanciones por infracciones gravesSanciones por infracciones levesRD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010Aspectos de diligencia debidaTitular realOtras consideraciones del ReglamentoExamen especialComunicación sistemáticaConservación de documentos de diligencia debidaProcedimientos de control internoInforme externo, formación y Organización institucionalRegistro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicosRegistro de Titularidades RealesAcceso al Registro de Titularidades Reales

UNIDAD.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas

Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismoParaísos fiscales¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?Operativa bancaria para la prevención del blanqueoPrincipales focos del blanqueo de dineroOperaciones con efectivoEjemplo - Operaciones con efectivoCuentas bancariasEjemplo - Cuentas bancariasTransacciones relacionadas con inversionesEjemplo - Transacciones relacionadas con inversionesActividad internacional "Off-Shore"Ejemplo - Actividad internacional "Off-Shore"Préstamos con o sin garantíaEjemplo - Préstamos con o sin garantíaSeñales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantesCuentas en proceso legalAvances tecnológicosUtilización de terceros como cobertura legal para sus operacionesAprovechamiento de los adelantos técnicos - CibercriminalidadOrganismos supervisoresServicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)Comité de BasileaGrupo Wolfsberg